上海律師解釋經濟犯罪概念的界定與處罰

　　上海經濟犯罪律師 經濟犯罪主要包括兩大類，一類是我國刑法分則第三章規定的破壞社會主義經濟秩序罪;另一類是我國刑法分則第五章規定的侵犯財產罪。

　　關于經濟犯罪概念的界定較為準確，即：經濟犯罪是指在商品經濟的運行領域中，為謀取不法利益，違反國家法律規定，嚴重侵犯國家管理制度、破壞社會經濟秩序，依照刑法應受刑罰處罰的行為。?經濟犯罪種類多，情況比較復雜；

　　1、涉嫌違反《刑法》侵占罪的規定，即將代為保管的他人財物非法占為己有，數額較大，拒不退還的行為。法定刑期，一般情節的判處2年以下有期徒刑、拘役或者罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處2年以上5年以下有期徒刑，并處罰金。

　　2、《刑法》和相關司法解釋沒有規定“數額巨大或者有其他嚴重情節”的具體標準，可能各省自己有標準，建議咨詢當地。

　　高利轉貸罪和挪用公款罪是經濟犯罪中兩個比較典型的罪名，它們的量刑標準與經濟犯罪的量刑標準有相似之處，它們大多數以犯罪的數額去認定。但是高利轉貸罪是采用單位犯罪的雙罰制，而挪用公款罪不僅考察數額還因類型不同考察時間。

　　一、破壞市場經濟秩序罪

　　高利轉貸罪

　　我國刑法第一百七十五條規定：以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

　　1、自然人犯本條所定之罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

　　2、單位犯本條所定之罪，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

　　二、侵犯財產類犯罪

　　挪用公款罪

　　處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑。挪用公款數額巨大不退還的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。挪用用于救災、搶險、防汛、優撫、扶貧、移民、救濟款物歸個人使用的，從重處罰。

　　根據最高人民法院發布的《關于審理挪用公款案件具體應用法律若干問題的解釋》（l998年5月9日施行）的規定，對挪用公款案量刑時應注意以下問題：

　　1、挪用公款歸個人使用，數額較大、進行營利活動的，或者數額較大、超過三個月末還的，以挪用公款一萬元至三萬元為數額較大的起點，以挪用公款十五萬元至二十萬元為數額巨大的起點。挪用公款情節嚴重，是指挪用公款數額巨大，或者數額雖未達到巨大，但挪用公款手段惡劣；多次挪用公款；因挪用公款嚴重影響生產、經營，造成嚴重損失等情形。

　　金融犯罪，在我國是比較常見的一種犯罪，因為金融犯罪一般涉及到的金錢的數額都比較龐大，因此我國政府對于這個問題也非常的重視。當然，經濟犯罪的規則是比較困難的。因此很多人想知道較北京經濟犯罪在我國包括哪些?下面為大家介紹。

　　一、金融憑證詐騙案

　　1、書面報案材料，單位報案應加蓋公章。

　　2、受害人、經手人等當事人如實陳述案發經過情況的書面材料。

　　3、提供犯罪嫌疑人使用的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的原件。

　　4、所損失物品的特征、照片(可提供同類物品的照片)。

　　5、受害單位資金、物品進出的會計資料、憑證復印件，并加蓋單位印章、注明出處。

　　6、本罪起點：個人10000元以上;單位100000元以上。

　　二、信用卡詐騙案

　　1、書面報案材料，單位報案應加蓋公章。

　　2、受害人、經手人等當事人如實陳述案發經過情況的書面材料。

　　3、犯罪嫌疑人在辦卡開戶時的登記資料或被盜用、冒用信用卡用戶的資料。

　　4、被騙款項的銀行帳單，銀行催收通知憑據。

　　5、其他所掌握的證明犯罪嫌疑人利用信用卡詐騙的證據。

　　6、本罪起點：5000元以上，惡意透支10000以上。

　　三、票據詐騙案

　　1、書面報案材料，單位報案應加蓋公章。

　　2、受害人、經手人等當事人如實陳述案發經過情況的書面材料。

　　3、提供犯罪嫌疑人使用的原始票據及合同協議、收付單據、承諾保證書和其他證據材料。

　　4、所損失物品的特征、照片(可用同類物品的照片))。

　　5、受害單位資金、物品進出的會計資料、憑證原件和復印件。

　　6、本罪起點：個人10000元以上;單位100000元以上。

　　貸款詐騙案

　　1、書面報案材料，單位報案應加蓋公章。

　　2、受害人、經手人等當事人如實陳述案發經過情況的書面材料。

　　3、報案單位的經營許可證、工商營業執照復印件并加蓋公章。貸款的原始合同和復印件，犯罪嫌疑人貸款時留下的文件、證明材料等資料。

　　4、犯罪嫌疑人開戶資料，開戶時留下的文件資料。

　　5、騙取貸款后資金流向的票據、憑證、銀行帳頁等相關證據。復印資料應由提供單位加蓋印章并注明出處。

　　6、本罪起點：20000元以上。

　　合同詐騙案

　　1、書面報案材料，單位報案應加蓋公章。

　　2、受害人、經手人等當事人如實陳述案發經過情況的書面材料。

　　3、報案單位的工商營業執照及經營許可證復印件(加蓋公章)。

　　4、犯罪嫌疑人使用留下的工商營業執照復印件等相關證明材料。

　　5、涉案合同和擔保方文件的原件和復印件。

　　6、擔保、抵押、支付等使用的票據、收付單據、承諾保證書或其他證據。

　　7、所損失物品的特征、照片(可提供同類物品的照片)，可能的請提供實物樣品。

　　8、受害單位資金、物品進出的會計資料、憑證原件和復印件。

　　9、其他可提供的相關證明材料。

　　10、本罪起點：20000元以上。

　　上海經濟犯罪律師  挪用資金案

　　1、單位報案的書面報案材料并加蓋公章。

　　2、知情人員如實陳述案發經過的書面材料。

　　3、報案單位的工商營業執照復印件(加蓋公章)，犯罪嫌疑人是本單位職工的相關證明材料，如錄用、聘用合同、本人填寫的登記表、任命書、犯罪發生期間的工資單及簽收、福利發放及簽收等。

　　4、涉案的發票、借貸憑證、物品庫存、收據、財務帳冊、領(用)款憑證、銀行出庫、提貨憑證等原件和復印件。

　　5、犯罪嫌疑人的簽名(偽造簽名)或使用的印章的原件和復印件。

　　6、犯罪嫌疑人擔任與犯罪有關的職務、職責的證明材料。

　　7、本罪起點：挪用本單位資金10000-30000元以上，超過三個月未還的或進行營利活動的;挪用本單位資金5000-20000元以上，進行非法活動的。