上海奉賢刑事解讀在校大學生當心信用卡黑產

  　不可因小失大

　　將自己名下的銀行卡出租出去，每月幾百元；賣一張銀行卡，輕松賺800-1000元。碰到這么好的事情就躺著賺，你會心動嗎？下面上海奉賢刑事律師分析信用卡黑產。

　　日前，福建兩名高校在校生，因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動而被判處拘捕。該學生在網上看到了網上的一則銀行卡廣告，由于貪小便宜，把自己的銀行卡出租給對方，為千余元的蠅頭小利，最終面臨刑事追責。

　　信用卡黑產常用“套路”

　　1.用高校學生的銀行卡租用洗錢，從而面臨刑事追責。

　　三月份以來，福建一高校大二學生施某，在網上看到一張銀行卡租賃廣告后，以900元/月，把自己名下的銀行卡和U盾提供給對方使用，該卡最終被網絡賭博詐騙團伙用于洗刷“黑錢”，走帳超過一百萬元，到目前為止，施某已獲利1200元。在施某被抓獲后承認，有人用他人的銀行卡轉賬轉賬，肯定是干了壞事，但他貪圖小便宜，心懷僥幸，以為不會被查出來，更不清楚會面臨刑事追究。

　　2.打著業余時間的旗號，誘騙年輕人租用銀行卡。

　　在百度貼吧“廣州日結吧”上，有用戶發布了一條“銀行充場兼職日結”的消息。這位發行者說，為了沖業績需要大量的新用戶，兼職人員只要辦了一張銀行卡，就可以獲得200元的獎勵，一個月后可以自動注銷。令人警醒的是，有些“勤工儉學吧”“大學生兼職吧”等學生聚集地，類似的兼職信息也同樣存在，有的甚至提出招收校外輔導員。

　　一位來自浙江的大學生說，她在上學期間做過一份“銀行充場”的兼職，最終對方以幾百元的報酬，收繳了自己辦好的銀行卡和U盾。另一方告訴對方，兩個月后可以自行注銷銀行卡，并表示該卡只用于工資流水的轉帳。不料，一年后他在辦理貸款時被銀行告知，其涉嫌洗錢，不能獲得貸款。

                                           

　　3.用“跑分”兼職吸引年輕人借出銀行卡，也是常見的一種方法。

　　三月份，湖南長沙警方成功破獲了一起詐騙集團洗錢案。犯罪嫌疑人以“現付工資150元，包吃包住，只需代充值游戲”等兼職信息，招多名大學生提供銀行卡進行“跑分”，為境外賭博網站提供資金支付通道，從而獲得傭金。

　　據悉，所謂的分平?臺，就是為人們提供支付渠道，并從中獲得傭金的網站或者APP。一大批銀行卡兼職跑分信息在貼吧和微博上發布，“一天被動賺300”“一天一千不是問題。

　　4.通過在校園招聘"代理"，就可以讓更多的學生通過開卡.售卡.租卡獲利。

　　五月份，杭州警方破獲一起銀行卡買賣案，涉案三人均為在校大學生。疑犯蘇某在他人介紹下，發動身邊同學辦理銀行卡.U盾手機卡三件套，以一套250元-1000元不等的酬金，然后將40套銀行卡以每一套3000元的價格，賣給上游電信詐騙團伙。

　　各地區公安機關反映，從偵破的案件來看，有些專業開卡團體將“黑手”伸向校園，用高工資作誘餌招募學生“代理人”，讓他們以租借或購買的形式，獲得同學銀行卡或收款二維碼，驗明密碼后，用快件寄到上家，賺取傭金。

　　協助信息網絡犯罪活動罪

　　涵義：針對明知他人利用信息網絡犯罪，為其犯罪提供因特網接入.服務器托管.網絡存儲.通信傳輸等技術支持，或提供廣告推銷、付款和結算等輔助服務。

　　組成要素：

　　一、犯罪主體方面。該犯罪主體為一般人，包括年滿16歲、有刑事責任能力的自然人，單位也可以成為本罪的主體。

　　二、是犯罪的主觀方面。本罪的主觀方面是故意，即明知自己為他人實施的信息網絡犯罪提供幫助的行為，會對國家信息網絡管理秩序造成破壞，仍希望或放任這種危害后果發生的心態。

　　三、是犯罪的客體方面。這種犯罪所侵害的對象是國家對正常信息網絡環境的管理秩序。

　　四、是犯罪客觀方面。該罪行的客觀方面表現為：為信息網絡犯罪提供因特網訪問.服務器托管.網絡存儲.通信傳輸等技術支持，或提供廣告推廣.支付、結算等幫助，情節嚴重的行為。

　　法律條款

　　第287條之二《中華人民共和國刑法》關于信息網絡犯罪活動的規定，知情的人利用信息網絡從事犯罪，為其犯罪提供因特網接入.服務器托管.網絡存儲.通信傳輸等技術支持，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以下有期徒刑、拘役。有前款罪的單位，處罰金；情節較輕的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制。存在前兩款行為，同時構成其他犯罪的，按照處罰較重的規定定罪處罰。上海奉賢刑事律師