青浦刑事律師:理性看待中國市場經濟風險，監管發力彌補空白

　　上周，上?；ソ饏f會發展要求擬主動清盤轉型或退出的P2P網貸機構，務必嚴格遵守《上海市網絡銀行借貸市場信息技術中介服務機構主要業務退出指引》，在退出這個過程中可以定期向市、區金融辦報送平臺企業業務處理數據、退出計劃以及執行能力情況和資金清退進度，確保退出方案落實到位等。青浦刑事律師就來為您講解一下相關的內容。

　　中國互金協會也表示，要持續發展開展進行統計數據監測和風險管理預警，對確已不具備繼續提高營運能力條件、擬退出企業市場的機構，應警示和督促其制定清退計劃，增強學生退出全過程透明度。

　　另外，由于P2P企業社會普遍跨區經營，監管難度較大。一位接近監管相關部門人士可以表示，在P2P的清退整治活動過程中，應建立一個全國人民統一國家標準，防止學生出現安全監管套利以及一地整治另一地死灰復燃的現象。監管部門要做好源頭控制管理，金融業必須持牌經營，遵循誰審批誰監管的原則，類金融服務機構的準入要嚴控，同時通過加強政府監管科技文化建設，持續時間開展合規、驗收人員工作，發展環境監管科技，開展思想動態分級以及白名單試點等。

　　“現在新的非法集資基本都是2016年之前登記的?！币晃划數乇O管部門的人士介紹道。據了解，非法集資犯罪往往持續數年，犯罪潛伏期相對較長。從作案到案發有2-3年甚至更長的周期，只有在被告人無力支付的情況下才會實施犯罪。由于大量集資詐騙、非法吸收公眾存款案中的贓款去向不明，贓款無法追回，損失無法賠償，結案后參與者也不滿意。

　　例如，在最近注冊的平臺中，一些平臺投資者認為，該平臺應被定性為籌資欺詐，而不是非法吸收公眾存款。對此，肖薩表示，質平臺負責籌資詐騙犯罪，必須證明其具有非法持有投資者資金的目的，一定采用了詐騙方法。重點排查非法集資資金的管理、使用和回收能力，以及集資主體的原因、方式、金額、收益和損失。在籌資詐騙罪中，應進一步查明行為人編造、夸大經營業績、編造籌資目的、虛假高回報承諾、隱瞞真相的相關證據。上述幾點目前仍很難確定。

　　“目前出問題的，很多學生不是一個真正的P2P，或者自己本身發展模式就有重大缺陷，風控有問題，里面有一些網絡平臺進行實際本來就是詐騙，這些信息平臺退出是非常有必要的，對投資人和行業長遠都有好處?！睒I內人士表示，“監管部門根據中國歷史累積數據分析建立不同行業評級或是作為一種可行的方式?！?

　　一連串的雷雨過后，市場恐慌情緒蔓延開來。多家平臺的運營報告顯示，這些平臺正面臨資金加速外流的壓力。債轉股數量的大幅度增加以及投資者不競標長期合同而競標短期合同的事實，都是投資者缺乏信心的直接表現。

　　多位業內人士表示，目前我國雖然陸續出現對于一些社會問題進行平臺，但整個網貸市場經濟一直在自身凈化和出清。

　　“發展主要是以社會規范為前提，整治工作是為了能夠更好地發展?！贬槍ζ髽I近期網貸市場進行多家媒體平臺逾期、倒閉，中國互金協會與上海、廣州、上海、江蘇三地互金協會先后發聲，呼吁市場經濟理性看待網貸行業競爭市場。

　　中國金融互助會表示，各機構要深刻理解專項整改工作重新動員和部署的必要性和緊迫性，主動整改，有效防范和化解風險。為合格機構納入標準管理的整改創造條件，實現不合格機構無風險退出和有效處置。

　　在地方政府監管工作方面，據青浦刑事律師了解，某市監管管理部門正擬定白名單標準，目的是分化P2P企業，鼓勵學生健康教育發展，嚴格要求限制違規交易市場行為。上述監管人士可以表示，建設社會風險分析監測預警，打擊非法集資，金融輿情監控，實現對互聯網時代金融服務機構，全生命周期的監管。