虹口區刑事案件律師來教您如何識別非法集資

　　今朝，上海金融刑事犯法案件曾經觸及銀行、證券、保險、信托、基金等金融行業的種種金融營業，并曾經向新市場、新營業舒展。據統計，2016年以來上海審查構造依法批準逮捕金融犯罪案件1914件2816人，依法起訴2511件3792人。接下來虹口區刑事案件律師為您講解相關問題，希望能夠對您有所幫助。

　　2015年以來，涉眾面廣的非法集資案件呈多發趨向，若何踴躍發揚金融審查本能機能，守護群眾利益，服務保障國家戰略，成了擺在上海檢察機關面前的一道考題。

　　被告人金某某、王某某（在押）經商討，于2013年6月成立兩家公司，王某某和金某某分任兩公司的法定代表人并各占50％的股份，兩公司謀劃局限均不包孕金融營業。二人商定，由王某某擔任治理公司以吸取客戶到場合資企業為名吸收資金，由金某某負責將公司部分吸收存款對外投資營利。

　　2013年4月起，王某某、金某某在黃浦區前后租賃園地，作為公司的辦公園地。王某某作為公司總經理，招募多名業務員以公司名義對外吸取取款。業務員以打電話、保舉會等方式向社會不特定民眾宣揚公司投資信托，以公證處公證、工商局立案等為傾銷手法，許諾賦予客戶8％至12％的流動年收益，吸引客戶簽訂合伙協議。

　　為以客戶到場合資企業為名吸取民眾取款，王某某和金某某連續成立二十余家無限合資企業，設立相應的合資企業銀行賬戶用于收取錢款，并陪伴部分客戶前往工商機構進行合伙企業變更登記?？蛻魠R款至合伙企業賬戶后，大部分由王某某轉入公司及個人賬戶后支配使用。

　　經法律鑒定，王某某公司以上述體式格局與1153人簽訂1664份條約、條約金額人民幣2億4千余萬元；涉案企業賬戶吸取投資人資金人民幣2億余元，領取投資人資金人民幣9000余萬元，尚欠投資人資金人民幣1億1千余萬元。2017年2月，法院以非法吸取民眾取款罪分手判處涉案被告人四至七年有期徒刑，并處罰金。王某某已被網上追逃。

　　這是黃浦區檢察院辦理的一路非法集資案，觸及人員浩繁，涉案金額偉大。據黃浦區檢察院金融審查科檢察官魏彬先容，此類案件的造孽分子往往打著金融創新的幌子，做著非法吸收公眾存款甚至集資詐騙的勾當。

　　如何辨認非法集資的真面目？魏彬暗示，市民在投資理財時應要“看派司、看包裝、看產物”，多加注意嚴謹投資。據魏彬先容，不少非法集資企業常以“工商局立案，公證處公證”為釣餌，讓投資者抓緊警戒，事實上，正規的投資理財企業除工商證照外，還需保監會、銀監會等機構頒布的相干證照，投資者首先應當看清相干企業的“派司”，以避免受騙。

　　此外，非法集資企業為了取得合法性的假裝，往往會租賃高檔寫字樓，并號稱是“XX誠信會員”，而這些看似華麗的包裝往往都是犯罪分子的偽裝。再者，要看產品，金融產品都有風險，如果一味強調保本付息，很可能就有問題。

　　在襲擊犯法的同時，針對犯法份子應用公證實行犯法的縫隙，黃浦區檢察院向上海市公證協會收回審查建議書，請求實時休止近似公證營業，并對近期同類業務進行排查，從加強公證質量管理、提高鑒別真偽能力等方面提出了意見和建議，得到了上海市公證協會的高度重視，公證協會多次組織人員學習研究，并提出了切實可行的整改措施進行回復。

　　西方網記者懂得到，上海審查構造曾經創建構成批捕、告狀、案情研討、犯法防備一體化的金融、知識產權專業辦案機制，出力培植一批既懂法律，又懂金融、知識產權專業知識的復合型人才，同時加強與金融監管、金融機構的交流，構建專業辦案組織，打造專業化金融檢察團隊，更好地服務上海國際金融中心建設、科創中心建設的國家戰略。

　　這個問題的講解暫時到這里，總的來說，此類案件的造孽分子往往打著金融創新的幌子，做著非法吸收公眾存款甚至集資詐騙的勾當。我們正在建設法治社會，法律的作用也越來越重要。多了解一些法律知識大有裨益，無論對個人還是對社會，預防犯罪行為的發生要比處罰已經發生的犯罪行為更有價值，更為重要。如果您還有更多疑問，歡迎聯系我們的虹口區刑事案件律師。