上海經濟犯罪律師:發行貨幣，涉及傳銷，小心區塊鏈進入“塊混亂”！

　　時髦的科技概念成了某些人手中斂財的大旗。近日，上海警方偵破一起以區塊鏈、虛擬貨幣為名的巨額集資詐騙案，涉案金額3億余元。上海經濟犯罪律師調查發現，當前區塊鏈產業非?；鸨?，許多投機者甚至上市公司都來“蹭熱點”。投資者需要擦亮眼睛，行業急需去偽存真，回歸應用。上海經濟犯罪律師就來為您講解一些相關的情況。

　　一、“區塊鏈”成斂財旗號，集資進行詐騙犯罪金額超3億元

　　記者從上海市公安局南山分局了解到，今年3月底，當地警方破獲了一起巨額融資詐騙案，數千名投資者被騙到3.07億元資金。在本案中，上海浦銀區塊鏈集團有限公司涉案的正是在“區塊鏈+藏茶”模式下發行的虛擬貨幣公共存款。

　　2017年6月，上海市南山區警方接到公眾舉報，稱上海市濮陰區塊鏈集團有限公司存在非法集資行為，數千人購買該公司發行的虛擬貨幣普洱（后更名為普洱銀） ，然后將其投資于泡沫。南山警方立即成立專案組展開調查。

　　警方在調查中發現，該公司通過網絡、社交軟件等平臺對外宣稱，其公司發行的“普銀幣”是一種以大量藏茶作為抵押物的虛擬貨幣。投資者持有的每一枚普銀幣都有等值的實物藏茶作為抵押，投資者可以在虛擬交易平臺“聚銀網”上買賣普銀幣，賺取差價。

　　然而，警方偵查人員發現，其買賣市場價格的變動系該公司可以使用企業投資人的投資款進行一個幕后工作操作，并一度將“普銀幣”的價格從0.5元拉升至10元，而該公司則通過“趣錢網”P2P平臺以及非法吸收社會公眾提供資金。

　　quot;為了吸引更多的投資者，該公司在新聞發布會上承諾，將投資者持有的"普通銀幣"分拆兩次，并將投資者持有的"普通銀幣"價值提高100倍。并聲稱補充更多的藏茶作為支持。處理此案的南山公安局警方表示，事實上，該公司只儲存了少量茶葉。為了隱藏自己的眼睛，公司聘請了“交易員”在前期提高資金的價格，讓投資者可以嘗到一些甜頭。當大量投資者進入市場時，該公司通過惡意操縱“普通銀幣”價格走勢繼續套現，導致投資者手中的“普通銀幣”一文不值。

　　今年3月28日，南山區警方逮捕了潘、熊等犯罪嫌疑人，并繼續潛逃其他犯罪嫌疑人，追回贓款，為受害者最大限度地追回損失。

　　“區塊鏈”也正在成為一些傳銷的“熱門目標”。今年4月，Xi警方破獲了一起以“區塊鏈”為概念的特大網絡傳銷案，涉案金額8600多萬元。在一些案件中，不法分子以“區塊鏈”為幌子發展會員并下線，不僅給受害人造成財產損失，也給“區塊鏈”的正常研究和應用帶來負面影響。這也可以說是區塊鏈斂財的第二大招數。

　　二、部分企業上市管理公司談“鏈愛”，投資者需擦亮自己雙眼

　　據記者調查，在一些極端情況下，區塊鏈已經成為集資、欺詐、傳銷的旗幟，今年更多的是“搭便車”投機者利用這一時尚理念在水里釣魚，抓住熱點。一些上市公司披露了關于區塊鏈的“擠成一團的公告”，談論了“鏈愛”，投資者需要擦亮眼睛。

　　今年1月11日，主營業務為中南地區建設的房地產公司，宣布了自己與區塊鏈的跨境“連鎖”，披露了公司投資區塊鏈項目的進展情況。兩個不相干的行業“連鎖愛好”很快引起了監管部門的警惕，隨后中南部建設審核暫停。

　　1月15日，中南建設對上述不完整的信息披露進行了補丁，對多項內容進行了補充和更正，包括出資比例、工程進度、行業地位等。公司補充公告稱，目前區塊鏈技術的產業應用處于起步階段，其發展還受到應用場景、傳統理念、資源以及進一步技術研發的影響，在部分行業成功應用存在重大不確定風險。

　　與此同時，中南建設進行補充公告還表示，公司企業主營業務為房地產市場開發，區塊鏈項目風險投資處于一個研究方法探索階段，尚未形成收益，預計2018年度及未來一段時間也不會對公司生產經營管理成果、財務信息數據構成重大問題影響。

　　針對公司建設信息披露不真實、不準確、不完整的違規行為，上海證券交易所隨后向公司發出監管函，要求公司及全體董事、監事、高級管理人員吸取教訓。嚴格遵守相關法律法規，及時、真實、準確、完整地履行信息披露義務，防范此類事件的發生。

　　據上海證券交易所有關負責人介紹，自去年以來，上海已有三十家公司披露了區塊鏈概念的相關信息，其中少數上市公司實際投資，但投資額普遍不高，其余都停留在初期階段，沒有取得實質性進展。公司以熱點概念炒股意圖明顯。

　　三、工業界迫切需要去偽存真，回歸應用

　　區塊鏈的投資企業價值究竟有多大？一些相關業內專業人士對此我們保持一個謹慎的態度，認為要區分“鏈圈”與“幣圈”，不少“鏈圈”創業者關注中國區塊鏈應用技術研發，而“幣圈”若與虛擬世界貨幣發展相聯系，投資者則需要更加謹慎對待。

　　在“連鎖”應用中，互聯網公司、金融機構已開始力行。近日，前海偉中銀行與廣州仲裁委員會共同保存了區塊鏈上的貸款合同要素。如遇貸款逾期等糾紛，仲裁機構可根據預先存儲的區塊鏈信息快速、準確地進行仲裁。2018年2月，廣州仲裁委員會做出首份基于區塊鏈的不良貸款仲裁決議。

　　上海市互聯網金融協會秘書長曾光表示： “在一定程度上，貨幣圈存在泡沫，甚至集資詐騙?！眳^塊鏈技術只能在一定程度上優化現有的信任機制，是否不可替代還有待觀察。

　　據專家介紹，近期，“區塊鏈”詐騙案件頻發，不法分子往往以“投資周期短、收益高、風險低”為借口，騙取用戶信任，誘導用戶轉賬投資。同時，他們往往隱藏網站域名和聯系方式，讓受騙者無法核實公司資質，從而輕信詐騙套路。

　　面對一個潛在的詐騙危機，市民對于如何有效避免上當受騙？上海經濟犯罪律師建議，一方面應客觀需要理性看待區塊鏈的價值，不要相信“天花亂墜”的承諾，尤其要避免出現盲目進行投資；另一個重要方面，遇到“區塊鏈”相關的投資建設項目時，不要輕易向個人金融賬戶轉賬，務必通過建立官方渠道可以驗證其公司管理信息，以防陷入一種投資騙局。